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Nov 28, 2023

Canadienses más preocupados por el aumento de la deuda en medio del alto costo de vida: MNP

16 de enero de 2023

16 de enero de 2023

Holly McKenzie-Sutter, BNN Bloomberg

Los canadienses están cada vez más preocupados por sus niveles de deuda en medio del aumento de las tasas de interés y la alta inflación, según los resultados de la encuesta trimestral publicados por MNP Ltd. el lunes.

El índice de deuda del consumidor MNP, una instantánea trimestral del sentimiento del consumidor en Canadá, cayó 15 puntos a 77 en un nuevo mínimo para el índice que habla de las crecientes preocupaciones de los canadienses sobre sus finanzas personales.

El informe también encontró que casi la mitad de los encuestados estaban preocupados por su deuda en un 47 por ciento, una cifra récord que saltó siete puntos desde la última encuesta.

El MNP también dijo que menos personas confiaban en su capacidad para pagar los gastos de subsistencia este año sin endeudarse más, en un 51 %, y el 68 % dijo que ya estaba sintiendo los efectos de las subidas de las tasas de interés centrales después del ciclo de ajuste del año pasado. del Banco de Canadá.

Grant Bazian, presidente de la firma de insolvencia MNP, dijo que los resultados muestran cómo las tasas de interés más altas y la inflación están afectando las actitudes de los canadienses con respecto a su deuda.

"Para muchos, esto representa un doble golpe, porque la inflación está erosionando los presupuestos familiares y, al mismo tiempo, los canadienses financieramente frágiles y sobreapalancados enfrentan costos de endeudamiento que aumentan considerablemente", dijo Bazian en una declaración escrita.

Más personas informaron que su capacidad para absorber un aumento de la tasa de interés de un punto porcentual había empeorado, nueve puntos más que en la última encuesta con un 26 por ciento. Tres de cada cinco personas dijeron que están más preocupadas por su capacidad para pagar sus deudas a medida que aumentan las tasas de interés, y el 59 por ciento dijo que tendría problemas financieros si las tasas de interés subieran mucho más, encontró el informe.

Un poco menos de la mitad de los encuestados, el 45 por ciento, dijo que les faltan $200 o menos para no poder cumplir con todas sus obligaciones financieras, y el 30 por ciento dijo que ya no ganan lo suficiente para cubrir sus facturas. Esas cifras se mantuvieron constantes desde el último trimestre.

Los canadienses con ingresos familiares inferiores a $ 40,000 y las personas de 18 a 54 años tenían más probabilidades de sentir los efectos restrictivos de los aumentos de las tasas de interés y estar preocupados por su capacidad de pago de la deuda.

Más de la mitad de los encuestados dijo que alimentar a sus familias y ahorrar dinero son menos asequibles, y un porcentaje similar dijo que el transporte, la ropa y la vivienda se estaban volviendo menos asequibles.

Un porcentaje creciente de canadienses también informó haber contraído más deuda. Más personas dijeron que solo han pagado el mínimo de sus tarjetas de crédito o líneas de crédito en comparación con diciembre de 2021, y que pidieron prestado dinero que no pueden pagar rápidamente. Una de cada cinco personas informó que usaría sus ahorros para pagar sus cuentas, y una de cada 10 dijo que usaría sus tarjetas de crédito o pediría dinero prestado a amigos o familiares.

METODOLOGÍA

El índice de deuda del consumidor de MNP mide las actitudes de los canadienses hacia su deuda de consumo y evalúa su capacidad para pagar sus facturas, soportar gastos inesperados y absorber las fluctuaciones de las tasas de interés sin acercarse a la insolvencia. Realizado por Ipsos y actualizado trimestralmente, el Índice es un barómetro líder en la industria de la presión financiera o el alivio entre los canadienses.

Los datos fueron compilados por Ipsos en nombre de MNP LTD entre el 1 y el 6 de diciembre de 2022. Para esta encuesta, se entrevistó a una muestra de 2000 canadienses mayores de 18 años. Luego se empleó la ponderación para equilibrar la demografía para garantizar que la composición de la muestra refleje la de la población adulta según los datos del Censo y para proporcionar resultados destinados a aproximar el universo de la muestra. La precisión de las encuestas en línea de Ipsos se mide mediante un intervalo de credibilidad. En este caso, la encuesta tiene una precisión de ±2,5 puntos porcentuales, 19 veces de 20, si todos los adultos canadienses hubieran sido encuestados. El intervalo de credibilidad será más amplio entre los subconjuntos de la población. Todas las encuestas de muestra y los sondeos pueden estar sujetos a otras fuentes de error, incluidos, entre otros, errores de cobertura y errores de medición.